Главная » Банки » Банк в оффшоре: преимущества и риски

Банк в оффшоре: преимущества и риски

Теоретически любой банк, расположенный за пределами юрисдикции той страны, в которой проживает вкладчик, можно назвать оффшорным

 

Таких «налоговых гаваней» в мире насчитывается достаточное количество. Обычно в них предприниматели регистрируют свои фирмы, но не каждый оффшор банк выбирает в той же юрисдикции. Это связано с различными условиями, предоставляемыми государствами для вкладчиков. Одни обеспечивают высокую конфиденциальность финансовой информации, другие имеют преимущества в налогообложении, а третьи отличаются хорошей репутацией, но в остальном не такие выгодные. Если вам нужна помощь в регистрации оффшоров обращайтесь на сайт wugroup.ru.

В целом оффшорные зоны всегда дают гораздо больше льгот для инвестирования, чем страна, резидентом которой является вкладчик. Однако выбирая юрисдикцию и банк, в котором вы собираетесь хранить ваш капитал, необходимо в первую очередь ориентироваться на цели компании.

Основные категории финансовых учреждений

Принято выделять три типа оффшорных банков в зависимости от того, какую деятельность они осуществляют:

Инвестиционные.

Такие финансовые учреждения в основном используются только для хранения и накопления капитала. Они чаще всего расположены в Европе − Австрии, Швейцарии, Англии, Германии.

Банки, основная сфера деятельности которых − расчетно-кассовое обслуживание. В них можно хранить средства, но ориентированы они в первую очередь на операции, связанные с совершением платежей, поэтому инвестиционными их нельзя назвать.

Смешанного типа. В них можно не только хранить и накапливать деньги, но и выполнять расчетно-кассовые операции.

Риски открытия счета в оффшоре

Выбирая оффшорную зону, нужно учитывать, что есть такие страны, где регулирование и управление банковской деятельностью осуществляется на очень низком уровне. Многие инвесторы опасаются сотрудничества с компаниями, счета которых открыты в подобных юрисдикциях. Кстати, именно эти страны в первую очередь контролируют органы, занимающиеся выявлением преступной деятельности и случаев отмывания денег.

Такие государства обычно предъявляют самые минимальные требования к вкладчикам, но именно это и должно насторожить вас. Если открытию счета не сопутствует проверка вашего источника дохода, такой банк гарантий сохранности вкладов дать не может.

Открыть банк в оффшоре. Поможем получить лицензию оффшорного банка

Выбор банка для оффшорной компании

Оставить комментарий